新疆邊貿結算貨幣存在的問題與對策

　　2005年，國家頒布了《國家外匯管理局關于邊境地區境外投資外匯管理有關問題的通知》，之后，我國陸續與周邊的蒙古、越南、尼泊爾、哈薩克斯坦、吉爾吉斯斯坦、俄羅斯等8個主要國家分別簽訂了有關邊境地區雙邊本幣支付結算協議，雙方邊境地區的商品和服務貿易均可以使用人民幣進行計價結算。近幾年，廣西、云南等省積極推行邊貿結算的本幣化，在邊貿結算中，人民幣已經成為最主要的計價結算貨幣。但是，新疆邊貿人民幣結算的步伐停滯不前。在人民幣不斷走向國際化的背景下，如何推進新疆邊貿結算人民幣化顯得格外重要。QVu大陸橋物流聯盟
　　一、新疆邊貿結算貨幣存在的問題及原因分析QVu大陸橋物流聯盟
　　（一）美元仍是最主要的結算貨幣QVu大陸橋物流聯盟
　　1986年2月，經我國外經貿部批準，正式恢復新疆與蘇聯的邊境貿易，霍爾果斯口岸正式過貨，當時由于受經營主體和原蘇聯高度計劃集權體制的制約，其邊境貿易主要是易貨貿易。同時，每年限定一定的貿易進出口額度采用雙方認可的美元或盧布進行計價結算。1991年原蘇聯解體，各加盟共和國相繼獨立。此時，我國也加快了外貿體制改革步伐，實施沿邊開放戰略，制定了一系列邊貿優惠政策，進一步放寬邊貿經營主體，放寬邊貿進出口管制，新疆一批口岸相繼批準開放，邊貿迅速增長。據《新疆統計年鑒》相關資料，2007年新疆邊貿進出口額達到94.2億美元，占新疆外貿進出口總額的68.7%；2008年新疆邊貿進出口額達到176.4億美元，占新疆外貿進出口總額的79.4%。邊貿發展對新疆經濟增長的推動作用越來越顯著。但隨著新疆邊貿的發展與我國經濟地位和人民幣地位的不斷提升，邊貿結算貨幣幣種卻沒有發生相應的變化，美元仍是最主要的結算貨幣，究其原因：QVu大陸橋物流聯盟
　　1.貿易結算貨幣的歷史繼承性。因當時美元世界貨幣的國際地位和蘇聯相對中國而言的強大，中俄貿易初期規定了用美元或盧布作為雙邊貿易結算的貨幣。中亞五國獨立后，因國內政治經濟的不穩定，決定了其貨幣幣值的不穩定性與貨幣可接受程度的有限性，加之盧布的匯率動蕩，致使中亞五國在與我國進行貿易往來時普遍沿用美元計價結算。QVu大陸橋物流聯盟
　　2.中亞五國擁有大量的石油美元。因中亞國家石油、天然氣等能源豐富，其外匯收入主要來源于石油、天然氣的出口。近年來，石油價格一路飆升，使中亞五國積累了大量的石油美元，這為中亞國家邊貿美元結算奠定了基礎。QVu大陸橋物流聯盟
　　3.新疆邊貿主體也傾向于使用美元。改革開放后，為了增加外匯收入，我國政府圍繞出口創匯制定了一系列鼓勵出口的政策、制度與獎懲辦法，出口創匯的理念深入人心。盡管2005年以后，我國已與哈薩克斯坦、吉爾吉斯斯坦、俄羅斯等國分別簽訂了有關邊境地區雙邊本幣支付結算協議，但因各種主客觀因素的制約，至今新疆邊貿主體仍傾向于使用美元進行結算。QVu大陸橋物流聯盟
　　（二）美元現鈔成為主要的結算方式QVu大陸橋物流聯盟
　　新疆邊貿美元結算主要采用現匯和現鈔兩種形式。2001年以前，美元現匯結算為主要方式，但2001年以后，美元現匯結算方式占外匯收入的比重持續下降，由2001年的92%降低到2007年的49%，而美元現鈔結算方式占外匯收入的比重則持續上升，由2001年的8%上升到2007年的51%。美元現鈔結算占新疆外匯總收入、貿易項下收入、邊貿收匯比重分別由　　2001年的8%、14%和64%增長到2007年的51%、68%和79%。2008年新疆邊貿進出口額176.4億美元，其中邊貿出口157.7億美元，邊貿出口美元現鈔核銷79.4億美元，占邊貿出口核銷額的64%。美元現鈔結算已成為邊貿結算的主要方式，究其原因：QVu大陸橋物流聯盟
　　1.逃避國內稅費。中亞國家稅負較高，種類繁多，如哈薩克斯坦個人所得稅根據個人年收入總額分檔次納稅，稅率為5%-30%、增值稅稅率為20%、社會稅為工資額的21%等，且稅收的征收是通過銀行直接扣稅完成。如果采用現匯等銀行轉賬方式結算，銀行就可直接代扣各項收入的稅費；若采用現鈔結算就可繞過金融機構記錄，起到逃避個人所得稅、營業稅等稅費的作用。QVu大陸橋物流聯盟
　　2.降低結算成本。由于新疆和中亞五國的多數邊貿口岸遠離城鎮，自然條件惡劣，邊貿雙方商業銀行在口岸邊境地區的分支機構較少，其邊貿直接通匯規模不大，多數邊貿結算款需通過第三國轉匯，通常要收取較高的手續費。而且，對于以小額貿易為主的邊貿來講，選擇“錢貨兩清”交易方式，用現鈔直接結算，不但可以保障資金安全，而且方便快捷，可降低結算成本。QVu大陸橋物流聯盟
　　3.享受便利的服務和優惠的匯兌價格。邊貿交易金額小、筆數多的特點，客觀上要求金融機構能夠提供特色化、個性化的便捷服務。但正規金融機構因各種制度規定和規模成本的約束，很難滿足中小客戶的特殊需要。而民間外匯市場服務主體的靈活性，可因地制宜地根據需求主體的不同需要提供適時的各種服務，且提供比銀行優惠的現鈔買賣價格，導致大量邊貿結算貨幣游離于銀行體外，在民間外匯市場進行現鈔結算。QVu大陸橋物流聯盟
　　（三）邊貿結算人民幣化的步伐推而不進QVu大陸橋物流聯盟
　　2005年，《國家外匯管理局關于邊境地區境外投資外匯管理有關問題的通知》明確指出：“邊境地區投資主體以人民幣進行境外投資的，可以到所在地外匯局辦理境外投資登記手續”。之后，我國與周邊的蒙古、越南、尼泊爾、哈薩克斯坦、吉爾吉斯斯坦、俄羅斯等8個主要國家分別簽訂了有關邊境地區雙邊本幣支付結算協議，雙方邊境地區的商品和服務貿易可以使用人民幣進行計價結算。2010年6月22日，中國人民銀行、財政部、商務部、海關總署、稅務總局和銀監會聯合發布《關于擴大跨境貿易人民幣結算試點有關問題的通知》，跨境貿易人民幣結算試點范圍由4個城市擴大到20個省市區，新疆被列入試點結算的范圍之內。新疆具有進出口經營資格的企業，可以在指定口岸與毗鄰國家的一般貿易和邊境小額貿易出口貨物按照《試點管理辦法》開展人民幣結算試點。但中國人民銀行黨校新疆調研組對141家企業和219位個體的調查問卷統計，境內企業在與周邊國家進行邊境貿易結算時，86.5%的企業首先選擇美元結算，僅有8.5%的中國企業首先選擇人民幣結算，首選人民幣結算的企業不足首選美元結算企業的十分之一。新疆邊貿人民幣結算步履艱難，究其原因：QVu大陸橋物流聯盟
　　1.邊貿人民幣結算相關辦法的操作性不強。盡管2005年國家就出臺了《邊貿人民幣結算管理辦法》，中國人民銀行分別與新疆周邊四國簽署雙邊本幣結算協議，但管理辦法和雙邊協議大都為原則框架，很多條款不夠明確和具體，缺乏配套措施，難以發揮實效。如新疆邊貿采用人民幣簽訂的合同普遍存在通關難、核銷難，且不能享受出口退稅政策等問題，企業出于利益因素普遍不愿使用人民幣結算。QVu大陸橋物流聯盟
　　２.人民幣結算的銀行渠道尚未開通。目前，盡管新疆的商業銀行通過其總行和周邊國家約55家銀行建立了代理行關系，并通過美洲、歐洲銀行為中轉行和周邊國家銀行建立了資金清算、報文處理的銀行結算關系，但結算使用的貨幣為美元等外匯。代理銀行即未開立雙邊貨幣賬戶，加掛對方國家貨幣的兌換牌價，也不收兌對方國家的貨幣，致使人民幣的流動性較差，影響了邊貿人民幣結算的推進步伐。QVu大陸橋物流聯盟
　　3.人民幣非自由兌換性限制了邊貿本幣結算。近幾年，新疆與中亞貿易不但保持順差狀態，而且順差規模越來越大，因此，通過貿易渠道流出的人民幣非常有限，加之人民幣資本項目下的不可兌換性，決定了我國對中亞國家的投資基本以外匯方式進行，通過資本流動流出的人民幣更有限，這就導致中亞國家積累與持有的人民幣規模不大，使中亞國家缺乏邊貿人民幣結算的基礎條件。QVu大陸橋物流聯盟
　　二、優化新疆邊貿結算貨幣結構的建議QVu大陸橋物流聯盟
　　（一）推進人民幣的境外投資，拓寬本幣計價結算范圍QVu大陸橋物流聯盟
　　1.放寬人民幣流出流入限制。調整目前人民幣跨境流通的相關管理政策，放松資本項下外匯管制，鼓勵我國經濟主體用人民幣在中亞國家進行直接投資，鼓勵人民幣的境外流通，進一步放開攜帶人民幣現鈔出入境限額，盡早出臺專門針對人民幣跨境支付結算的管理辦法，明確人民幣結算的推進主體，在國際收支申報系統、銀行會計核算系統及海關報關系統中，增設人民幣及中亞國家貨幣結算幣種，以滿足邊貿本幣結算業務發展的實際需要。QVu大陸橋物流聯盟
　　2.開展邊境貿易銀行卡本幣結算業務。發行邊貿結算卡，并實現新疆與周邊國家銀行卡的聯網，允許邊境小額貿易、服務貿易通過雙邊銀行卡跨境結算，同時對邊貿結算的銀聯卡給予一定的政策優惠，在邊境口岸設置兌換點，辦理多種貨幣的兌換業務，允許結算卡在銀行柜臺和POS機上提取本外幣現鈔，在匯率安排、本幣資金清算、本外幣現鈔跨境調運等方面制定更明確的政策，疏通人民幣跨境流通結算渠道。QVu大陸橋物流聯盟
　　（二）制定相關配套政策，鼓勵邊貿主體的人民幣計價結算QVu大陸橋物流聯盟
　　1.加強合作交流，細化本幣結算協議各項條款。人民銀行應積極與中亞五國央行溝通交流，就本幣結算協議的具體內容做進一步協商，明確具體條款，使協議更具有可操作性，在適度授權范圍內，邊境地區人民銀行和外匯管理部門應加大與周邊國家的信息交流，切實解決本幣結算推進過程中的一些實際問題。QVu大陸橋物流聯盟
　　2.制定和完善相關配套政策，提高銀行和企業開展本幣結算的積極性。國家和地方政府在出口激勵方面應實行人民幣計價結算優于美元結算的政策，對使用本幣結算的企業給予在核銷、退稅、獎勵等方面相應的優惠政策，尤其要使人民幣計價結算的出口貿易享受全額退稅政策，避免客觀上造成對本國貨幣參與國際貿易結算的歧視，增強貿易商使用人民幣結算的意愿。同時，要進一步強化旅游貿易本幣結算業務，更好地規范兩國邊境地區旅游業的結算秩序，保證結算的時效性及安全性，積極培育人民幣計價結算的市場需求。QVu大陸橋物流聯盟
　　（三）建立雙邊直接結算機制，規范邊貿本外幣計價結算行為QVu大陸橋物流聯盟
　　1.建立美元直接結算機制，推廣使用信用證、信用卡等非現金結算方式。利用已與周邊國家建立的五十多家代理行關系，開設美元雙邊清算賬戶進行直接通匯、直接結算，以加快資金周轉速度，節約結算費用；同時，鼓勵新疆與中亞國家間的商業銀行增加結算工具種類，制定優惠與激勵政策，鼓勵邊貿主體積極使用信用證、信用卡、票匯等結算工具開展美元結算業務，降低邊貿美元現鈔結算比例，規范美元結算工具、結算流程與結算管理，促進邊境外匯市場安全、有序、健康發展。QVu大陸橋物流聯盟
　　2.建立人民幣跨境流通清算系統，創造擴大人民幣計價結算的基礎條件。人民銀行應充分利用國內人民幣支付結算平臺，與周邊國家協商構建人民幣跨境結算支付體系的具體做法，搭建跨境金融結算服務平臺和跨境金融信息交流平臺。在新疆與中亞國家代理行美元清算賬戶的基礎上，加開人民幣清算賬戶，實現人民幣的直接通匯結算，疏通境內外銀行之間安全、便捷、合法的結算渠道。同時，制定境外代理行管理制度，允許境外代理行向境內代理行在規定額度內申請辦理人民幣拆借業務，為國外企業提供融資便利，以建立人民幣供給制度，為擴大人民幣的境外計價、結算、流通創造基礎條件。QVu大陸橋物流聯盟
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