楊臨萍：“一帶一路”背景下鐵路提單創(chuàng)新的法律正當(dāng)性

【摘要】創(chuàng)設(shè)具有物權(quán)憑證功能的鐵路提單，是打造更加安全高效的陸上貿(mào)易規(guī)則，推動(dòng)“一帶一路”互聯(lián)互通建設(shè)的重要抓手。在社會(huì)各界的支持和參與下，鐵路提單商業(yè)實(shí)踐正有序推進(jìn)。推廣鐵路提單既需要實(shí)踐的認(rèn)可，也需要法律的支持。鐵路提單結(jié)算融資業(yè)務(wù)面臨著鐵路提單的提貨功能以及權(quán)利質(zhì)押是否有效的困惑。通過(guò)對(duì)海運(yùn)提單學(xué)說(shuō)爭(zhēng)議的去偽存真，并對(duì)照司法裁判的注解，可以認(rèn)定鐵路提單具有物權(quán)憑證功能屬性。鐵路提單權(quán)利質(zhì)押既符合權(quán)利質(zhì)押的實(shí)質(zhì)要件，也能在體系解釋的關(guān)照下滿足權(quán)利質(zhì)押的形式要件，而且也契合人民法院對(duì)物權(quán)法定原則的司法立場(chǎng)。鐵路提單創(chuàng)新有充分的法律正當(dāng)性，對(duì)營(yíng)造國(guó)際化、法治化、便利化多邊貿(mào)易營(yíng)商環(huán)境有重大的法治規(guī)則意義。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

【關(guān)鍵詞】一帶一路、陸上貿(mào)易、鐵路提單、物權(quán)憑證、權(quán)利質(zhì)押ASn大陸橋物流聯(lián)盟

2013年，習(xí)近平總書(shū)記提出“一帶一路”偉大構(gòu)想，旨在積極發(fā)展與沿線國(guó)家的經(jīng)濟(jì)合作伙伴關(guān)系，共同打造政治互信、經(jīng)濟(jì)融合、文化包容的利益共同體、命運(yùn)共同體和責(zé)任共同體。在“一帶一路”倡議的推動(dòng)下，中歐班列貫通歐亞大陸，國(guó)際鐵路運(yùn)輸在我國(guó)對(duì)外貿(mào)易中的作用更加凸顯。“一帶一路”建設(shè)不僅需要基礎(chǔ)設(shè)施等“硬件”支撐，更需要法律制度等“軟件”保障。2018年9月，中央深改委審議通過(guò)《關(guān)于支持自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)深化改革創(chuàng)新的若干措施》，提出“支持有條件的自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)開(kāi)展賦予國(guó)際鐵路運(yùn)單物權(quán)憑證功能的研究和探索，將鐵路運(yùn)單作為信用證議付票據(jù)，提高國(guó)際鐵路貨運(yùn)聯(lián)運(yùn)水平，加強(qiáng)國(guó)際交流合作。”國(guó)際鐵路運(yùn)輸單證改革是實(shí)現(xiàn)“一帶一路”互聯(lián)互通愿景的制度保障。鐵路運(yùn)輸單證創(chuàng)新既是一個(gè)實(shí)踐問(wèn)題，也是一個(gè)理論問(wèn)題，亟待進(jìn)行前瞻性研究，為推動(dòng)共建“一帶一路”向高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)變提供法律支持。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

一、創(chuàng)設(shè)鐵路提單的法治規(guī)則意義ASn大陸橋物流聯(lián)盟

一直以來(lái)，在鐵路貨物運(yùn)輸中，沒(méi)有鐵路提單，只有鐵路運(yùn)單。根據(jù)《國(guó)際鐵路貨物聯(lián)運(yùn)協(xié)定》和《國(guó)際鐵路貨物運(yùn)輸公約》的規(guī)定，鐵路運(yùn)單只是托運(yùn)人與承運(yùn)人締結(jié)鐵路運(yùn)輸合同的憑證。從法律效果看，鐵路運(yùn)單也是鐵路承運(yùn)人收到貨物后簽發(fā)的貨物收據(jù)。但是，鐵路運(yùn)單并不是貨權(quán)憑證，無(wú)法成為融資工具，已經(jīng)不能滿足陸上貿(mào)易的發(fā)展需要。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

（一）作為參照的樣本：海運(yùn)單證ASn大陸橋物流聯(lián)盟

在海上貨物運(yùn)輸中，既有海運(yùn)提單，也有海運(yùn)單。海運(yùn)提單起源于歐洲早期的航海貿(mào)易，并在后來(lái)的海上貿(mào)易中得到了廣泛運(yùn)用。海運(yùn)提單既是締結(jié)運(yùn)輸合同的證明文件，也是貨物由承運(yùn)人接管的收據(jù)，還是持單人據(jù)以向承運(yùn)人提貨的憑證，是打開(kāi)“海上浮動(dòng)倉(cāng)庫(kù)的鑰匙”。起初海運(yùn)提單只是以公證文書(shū)形式編制的稱為“馬賽文書(shū)”的證明文件，證明船方已經(jīng)收到了貨物。而后海運(yùn)提單背面增加進(jìn)了運(yùn)輸合同條款，于是海運(yùn)提單又成為了運(yùn)輸合同憑證。隨著海上貿(mào)易的進(jìn)一步發(fā)展，為方便在途貨物交易，商人們約定俗成地將海運(yùn)提單作為貨物的象征直接進(jìn)行“路貨”買(mǎi)賣(mài)，由此，海運(yùn)提單在習(xí)慣法上便具有了貨權(quán)憑證功能。此后，經(jīng)過(guò)判例法的確認(rèn)和成文法的固化，海運(yùn)提單的貨權(quán)憑證功能最終被確定下來(lái)，而且還發(fā)展成為了國(guó)際貿(mào)易規(guī)則。海運(yùn)單則興起于20世紀(jì)70年代，作為一種付運(yùn)單證只是滿足了海運(yùn)提單三個(gè)功能中的兩個(gè)，即運(yùn)輸合同的證明和貨物收據(jù)，與鐵路運(yùn)單具有相同的功能屬性。一般來(lái)說(shuō)，使用海運(yùn)單可以預(yù)防海事欺詐，實(shí)現(xiàn)快速交付貨物、減少手續(xù)、降低開(kāi)支，而海運(yùn)提單具有物權(quán)憑證功能，可據(jù)以實(shí)現(xiàn)對(duì)在途貨物的單證交易，也可用于權(quán)利質(zhì)押，便于貿(mào)易融資。海運(yùn)單與海運(yùn)提單互為補(bǔ)充，滿足了海上貿(mào)易的多樣化需求，共同促進(jìn)了海上貿(mào)易的發(fā)展。而海運(yùn)提單是海上貿(mào)易中使用最多、最為重要的單證，并已成為“國(guó)際貿(mào)易與國(guó)際航運(yùn)的基石”。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

（二）引入鐵路提單的意義與價(jià)值ASn大陸橋物流聯(lián)盟

在鐵路貨物運(yùn)輸中，則缺少一種像海運(yùn)提單一樣能夠表征貨權(quán)的運(yùn)輸單證。由于沒(méi)有可以代表貨權(quán)的鐵路運(yùn)輸單證，陸上國(guó)際貿(mào)易還停留在“實(shí)物交易”階段，在途貨物買(mǎi)賣(mài)、融資以及跨境結(jié)算都因此受到了很大的限制。陸上國(guó)際貿(mào)易迫切需要進(jìn)行單證改革，實(shí)現(xiàn)從“實(shí)物交易”向“單證交易”的轉(zhuǎn)型升級(jí)。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

1.引入鐵路提單是深化“一帶一路”建設(shè)的制度保障。共建“一帶一路”是以政策溝通、設(shè)施聯(lián)通、貿(mào)易暢通、資金融通、民心相通為主要內(nèi)容。提出“一帶一路”倡議，就是“要以互聯(lián)互通為著力點(diǎn)，促進(jìn)生產(chǎn)要素自由便利流動(dòng)，打造多元合作平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)共贏和共享發(fā)展。”鐵路運(yùn)輸單證創(chuàng)新是從制度上支撐互聯(lián)互通，提高互聯(lián)互通的效率，拓展互聯(lián)互通的深度，與基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)一道發(fā)揮合力，共同推進(jìn)構(gòu)建復(fù)合型“一帶一路”互聯(lián)互通網(wǎng)絡(luò)。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

2.引入鐵路提單有利于促進(jìn)陸上貿(mào)易規(guī)則體系的完善?，F(xiàn)今，隨著中歐國(guó)際班列的開(kāi)通以及國(guó)際鐵路貨物運(yùn)輸規(guī)則的優(yōu)化，國(guó)際鐵路貨物運(yùn)輸已經(jīng)具備比肩海上貨物運(yùn)輸?shù)挠布A(chǔ)和制度環(huán)境。海運(yùn)提單規(guī)則是一套成熟高效、國(guó)際通行的貿(mào)易規(guī)則。在陸上貿(mào)易中引入鐵路提單，可以把以海運(yùn)提單為核心的海上貿(mào)易規(guī)則嫁接到陸上貿(mào)易規(guī)則之中，有利于加快建立更加安全高效的陸上貿(mào)易規(guī)則體系。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

3.引入鐵路提單有利于提高陸上國(guó)際貿(mào)易的效率。在“實(shí)物交易”模式下，也可以對(duì)在途貨物進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)，但這種國(guó)際貿(mào)易其實(shí)很難進(jìn)行，買(mǎi)方在收到貨物前無(wú)法對(duì)貨物進(jìn)行查驗(yàn)，交易風(fēng)險(xiǎn)較大。在“單證交易”模式下，單證所記載事項(xiàng)即可視為貨物本身，承運(yùn)人必須“見(jiàn)單放貨”，鐵路提單作為文義證券可以較好地保護(hù)買(mǎi)受人的利益，陸上國(guó)際貿(mào)易將更加簡(jiǎn)便、快捷。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

4.引入鐵路提單有利于提升陸上國(guó)際貿(mào)易的安全性。在“實(shí)物交易”情形下，即使采用跟單信用證結(jié)算模式，也無(wú)法使陸上國(guó)際貿(mào)易實(shí)現(xiàn)“一手交錢(qián)、一手交貨”，始終存在“交錢(qián)卻取不到貨，或者交貨卻拿不到錢(qián)”的風(fēng)險(xiǎn)。而在“單證交易”模式下，借助跟單信用證的信用保障和單證審核機(jī)制，出口商和進(jìn)口商各自在與己方銀行的交易中，可以分別實(shí)現(xiàn)“一手交錢(qián)、一手交證”的錢(qián)貨兩訖，信用危機(jī)得以消除，陸上國(guó)際貿(mào)易也將更加安全。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

5.引入鐵路提單有利于陸上國(guó)際貿(mào)易的結(jié)算融資。將在途貨物的貨權(quán)提單化后，銀行持有鐵路提單就可以實(shí)現(xiàn)對(duì)貨物的控制。一方面進(jìn)出口雙方可以用鐵路提單作為權(quán)利質(zhì)押標(biāo)的向銀行進(jìn)行質(zhì)押融資，以有效緩解陸上貿(mào)易的資金周轉(zhuǎn)壓力，降低陸上貿(mào)易的融資成本；另一方銀行可以開(kāi)展基于鐵路提單的國(guó)際信用證、托收等金融服務(wù)，豐富了陸上國(guó)際貿(mào)易的結(jié)算方式，有利于推動(dòng)跨境金融結(jié)算的便利化。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

有鑒于此，國(guó)內(nèi)市場(chǎng)主體按照海運(yùn)提單的定義擬制了鐵路提單，即鐵路提單是證明鐵路聯(lián)運(yùn)合同和貨物已經(jīng)由貨運(yùn)代理人接管，以及貨運(yùn)代理人保證據(jù)以交付貨物的單證。鐵路提單由此應(yīng)運(yùn)而生。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

二、鐵路提單的市場(chǎng)需求與ASn大陸橋物流聯(lián)盟

法律之問(wèn)ASn大陸橋物流聯(lián)盟

當(dāng)前，進(jìn)口商、出口商和金融機(jī)構(gòu)均對(duì)鐵路提單國(guó)際結(jié)算融資業(yè)務(wù)有需求。在市場(chǎng)主體的積極參與下，鐵路提單的市場(chǎng)應(yīng)用正有序推進(jìn)，并已經(jīng)取得了一定成果，但也存在一些亟待解決的法律問(wèn)題。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

（一）鐵路提單的政策與實(shí)踐ASn大陸橋物流聯(lián)盟

2017年3月，國(guó)務(wù)院印發(fā)《中國(guó)（重慶）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)總體方案》，要求重慶自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)“依托中歐國(guó)際鐵路聯(lián)運(yùn)通道，強(qiáng)化運(yùn)輸安全，提高運(yùn)輸效率，降低運(yùn)輸成本，構(gòu)建中歐陸路國(guó)際貿(mào)易通道和規(guī)則體系，發(fā)展國(guó)際鐵路聯(lián)運(yùn)”，即“探索陸上貿(mào)易規(guī)則”。為促進(jìn)陸上貿(mào)易更好更快發(fā)展，重慶自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)積極探索實(shí)踐依托鐵路提單創(chuàng)新國(guó)際貿(mào)易結(jié)算融資業(yè)務(wù)。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

2017年12月22日，全球首份鐵路提單國(guó)際信用證在重慶成功開(kāi)立，開(kāi)證行為工商銀行重慶分行，相關(guān)的鐵路提單由重慶物流金融服務(wù)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱重慶物流金融公司）監(jiān)制，由重慶中外運(yùn)物流有限公司簽發(fā)。此舉打破了只有海運(yùn)提單而沒(méi)有陸運(yùn)提單的傳統(tǒng)國(guó)際貿(mào)易格局，也改變了陸上貿(mào)易的傳統(tǒng)融資方式。重慶物流金融公司還與工商銀行、中國(guó)銀行、招商銀行和中外運(yùn)等8家銀行機(jī)構(gòu)及大型貿(mào)易企業(yè)，簽署了鐵路提單貨物進(jìn)口業(yè)務(wù)合作協(xié)議和國(guó)際信用證融資增信合作協(xié)議。同時(shí)，與中國(guó)銀聯(lián)等20家金融機(jī)構(gòu)及32家制造、物流、商貿(mào)、電商領(lǐng)域的重點(diǎn)企業(yè)簽署了戰(zhàn)略合作協(xié)議，簽約合作金額達(dá)228億元。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

2017年12月28日，人行重慶銀管部等9部門(mén)聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于推進(jìn)運(yùn)單融資促進(jìn)重慶陸上貿(mào)易發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》，為鐵路提單的市場(chǎng)應(yīng)用提供了有力的政策支持，明確提出“推動(dòng)物流企業(yè)簽發(fā)多式聯(lián)運(yùn)提單和陸運(yùn)提單。對(duì)符合相關(guān)法律規(guī)范的多式聯(lián)運(yùn)提單和陸運(yùn)提單，各銀行應(yīng)認(rèn)可其作為國(guó)際結(jié)算和貿(mào)易融資的有效單證。”ASn大陸橋物流聯(lián)盟

一年來(lái)，以重慶物流金融公司、相關(guān)銀行以及進(jìn)口商為主的市場(chǎng)主體，一直在積極探索鐵路提單結(jié)算融資業(yè)務(wù)。截止2018年12月，重慶方面已簽發(fā)鐵路提單15筆，用于鐵路提單跟單信用證、托收等國(guó)際貿(mào)易融資及結(jié)算，金額達(dá)400多萬(wàn)歐元，折合人民幣3000多萬(wàn)元。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

（二）鐵路提單的法律疑問(wèn)ASn大陸橋物流聯(lián)盟

當(dāng)前，鐵路提單結(jié)算融資主要業(yè)務(wù)模式是：首先是進(jìn)口商、物流金融企業(yè)與貨運(yùn)代理人簽訂《鐵路提單貨物進(jìn)口業(yè)務(wù)三方合作協(xié)議》，協(xié)議約定：1.由貨運(yùn)代理人簽發(fā)鐵路提單；2.鐵路提單作為跟單信用證項(xiàng)下的單證及提貨憑證。其次是進(jìn)口商、銀行與物流金融企業(yè)簽署《國(guó)際信用證融資增信合作協(xié)議》，協(xié)議約定：1.將貨運(yùn)代理人簽發(fā)的鐵路提單作為跟單信用證項(xiàng)下的單證及提貨憑證；2.進(jìn)口商向銀行申請(qǐng)開(kāi)立基于鐵路提單的跟單信用證，物流金融企業(yè)對(duì)此提供增信支持；3.進(jìn)口商將鐵路提單作為權(quán)利質(zhì)押標(biāo)的質(zhì)押給物流金融企業(yè)以提供反擔(dān)保。簡(jiǎn)言之，就是在跟單信用證下以鐵路提單為標(biāo)的的權(quán)利質(zhì)押結(jié)算融資模式。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

為了規(guī)避鐵路提單權(quán)利質(zhì)押無(wú)效的法律風(fēng)險(xiǎn)，物流金融企業(yè)又與進(jìn)口商另行簽訂了動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押合同，約定由進(jìn)口商將鐵路提單項(xiàng)下貨物質(zhì)押給物流金融企業(yè)提供反擔(dān)保；同時(shí)在進(jìn)口商、物流金融企業(yè)與貨運(yùn)代理人簽訂的三方合作協(xié)議中，加入動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管條款，形成了鐵路提單權(quán)利質(zhì)押與鐵路提單項(xiàng)下貨物動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押“并存”的雙保險(xiǎn)模式。另外，鐵路運(yùn)單系國(guó)際鐵路貨物運(yùn)輸必備單證。鐵路運(yùn)單和鐵路提單在功能上有重合之處，兩者同時(shí)使用會(huì)產(chǎn)生沖突，鐵路提單的持有人與鐵路運(yùn)單的收貨人均有權(quán)提貨。為避免鐵路運(yùn)單對(duì)鐵路運(yùn)單提貨功能的干擾，相關(guān)各方又約定將鐵路運(yùn)單的收貨人記名為貨運(yùn)代理人。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

上述業(yè)務(wù)模式主要存在兩個(gè)法律疑問(wèn)：第一個(gè)問(wèn)題是鐵路提單的提貨功能是否有效。相關(guān)各方已經(jīng)注意到了鐵路提單的提貨功能可能不被法律認(rèn)可的風(fēng)險(xiǎn)，因而采取了兩組三方協(xié)議以合同方式賦予鐵路提單提貨功能。由于合同效力的相對(duì)性，無(wú)論當(dāng)事各方如何約定，也只能賦予鐵路提單提貨功能相對(duì)的法律效力。跟單信用證結(jié)算模式要求鐵路提單具有提貨功能，以此為信用證融資提供保障，而且這種提貨功能應(yīng)當(dāng)具有對(duì)世性，可以在進(jìn)口商不付款贖單時(shí)由債權(quán)人（銀行）直接提貨處置而優(yōu)先受償。第二個(gè)問(wèn)題是鐵路提單的權(quán)利質(zhì)押是否有效。相關(guān)各方也已經(jīng)注意到這個(gè)問(wèn)題，并試圖采用權(quán)利質(zhì)押與動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押雙保險(xiǎn)模式規(guī)避這一風(fēng)險(xiǎn)。我國(guó)法律中只明確規(guī)定有提單，而沒(méi)有鐵路提單這一概念。《物權(quán)法》第2條第二款規(guī)定，權(quán)利作為物權(quán)客體的，必須由法律直接規(guī)定，不允許當(dāng)事人通過(guò)意識(shí)自治的方式約定，權(quán)利質(zhì)權(quán)亦不例外?！段餀?quán)法》第223條規(guī)定：債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的下列權(quán)利可以出質(zhì)：（一）匯票、支票、本票；（二）債券、存款單；（三）倉(cāng)單、提單；（四）可以轉(zhuǎn)讓的基金份額、股權(quán)；（五）可以轉(zhuǎn)讓的注冊(cè)商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)等知識(shí)產(chǎn)權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)；（六）應(yīng)收賬款；（七）法律、行政法規(guī)規(guī)定可以出質(zhì)的其他財(cái)產(chǎn)權(quán)利?？梢?jiàn)，鐵路提單權(quán)利質(zhì)押的法律效力確實(shí)有待明確。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

三、鐵路提單業(yè)務(wù)實(shí)踐的法律可行性ASn大陸橋物流聯(lián)盟

推廣鐵路提單是一項(xiàng)系統(tǒng)性工程，其中的關(guān)鍵是要獲得法律的承認(rèn)和實(shí)踐的認(rèn)可，二者缺一不可。當(dāng)前的情況是商業(yè)實(shí)踐有需求，但法律態(tài)度不明確，亟需從現(xiàn)行法律法規(guī)法理中，為鐵路提單業(yè)務(wù)實(shí)踐找到法律依據(jù)，熨平法律皺折，填補(bǔ)法律漏洞。、ASn大陸橋物流聯(lián)盟

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（一）鐵路提單法律問(wèn)題的本質(zhì)ASn大陸橋物流聯(lián)盟

1.關(guān)于鐵路提單的提貨功能。從鐵路提單的定義中可以看出，鐵路提單“天生”就被賦予了提貨功能，這也是創(chuàng)設(shè)鐵路提單的目的所在。似乎只要在法律上承認(rèn)鐵路提單，就可以自然而然地解決鐵路提單提貨功能的法律效力問(wèn)題。從這個(gè)角度講，鐵路提單提貨功能的法律效力確實(shí)是一個(gè)不證自明的問(wèn)題。但是，如果從鐵路提單的仿制對(duì)象海運(yùn)提單的角度來(lái)看，我們會(huì)發(fā)現(xiàn)即使法律認(rèn)可鐵路提單，鐵路提單提貨功能的法律屬性也是一個(gè)需要進(jìn)一步澄清的問(wèn)題。長(zhǎng)期以來(lái)，海運(yùn)提單的法律屬性，尤其是其提貨功能的法律屬性，是一個(gè)爭(zhēng)議較大的問(wèn)題。鐵路提單是仿制于海運(yùn)提單的，在沒(méi)有廓清海運(yùn)提單法律屬性爭(zhēng)議的情況下，鐵路提單提貨功能的具體內(nèi)涵是不能僅通過(guò)定義表述就能夠明確的。而且，提貨功能是鐵路提單法律規(guī)則的根基，只有夯實(shí)鐵路提單的這一基礎(chǔ)法律屬性，才能為鐵路提單的探索實(shí)踐提供堅(jiān)實(shí)的理論保障，否則鐵路提單的探索實(shí)踐將只是空中樓閣。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

2.關(guān)于鐵路提單的權(quán)利質(zhì)押。如果從實(shí)質(zhì)要件與形式要件的維度來(lái)考慮，證成鐵路提單權(quán)利質(zhì)押的有效性，不僅需要從法律概念上為鐵路提單尋找物權(quán)法上的歸屬，即形式要件，更需要從法律本質(zhì)上驗(yàn)證鐵路提單能否滿足權(quán)利質(zhì)押的基本要求，即實(shí)質(zhì)要件。簡(jiǎn)言之，鐵路提單權(quán)利質(zhì)押有效性涉及的問(wèn)題是：鐵路提單在本質(zhì)上能否作為權(quán)利質(zhì)押標(biāo)的，以及在形式上能否歸入現(xiàn)行法律法規(guī)所確定的權(quán)利質(zhì)押標(biāo)的的范疇。用何種法律解釋方法將鐵路提單歸入權(quán)利質(zhì)押標(biāo)的法定范疇，只是法律技術(shù)層面的操作，更重要的無(wú)疑是法律價(jià)值層面的論證。法律制度絕不是純技術(shù)性的規(guī)則構(gòu)造，其背后還承載著價(jià)值判斷。法律解釋是以價(jià)值判斷演繹法律文本。對(duì)鐵路提單所采用的法律解釋方法應(yīng)當(dāng)契合權(quán)利質(zhì)押標(biāo)的法定化的價(jià)值預(yù)設(shè)，否則所謂的法律解釋只是牽強(qiáng)附會(huì)而已。鐵路提單本質(zhì)上是否適合作為權(quán)利質(zhì)押標(biāo)的，以及對(duì)權(quán)利質(zhì)權(quán)法定性原則的司法立場(chǎng)，才是討論重點(diǎn)。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

（二）鐵路提單提貨功能的理論澄清ASn大陸橋物流聯(lián)盟

鐵路提單是依照海運(yùn)提單的定義擬制的，理論上應(yīng)當(dāng)與海運(yùn)提單具有相同的功能屬性?！逗Ｉ谭ā返?1條規(guī)定：“（海運(yùn)）提單，是指用以證明海上貨物運(yùn)輸合同和貨物已經(jīng)由承運(yùn)人接收或者裝船，以及承運(yùn)人保證據(jù)以交付貨物的單證。”從海運(yùn)提單的定義中，可以得出海運(yùn)提單既是運(yùn)輸合同的證明文件，也是承運(yùn)人接管貨物的收據(jù)，還是持單人提貨的憑證。學(xué)界對(duì)海運(yùn)提單的提貨功能屬性有不同的解讀，主要有物權(quán)憑證說(shuō)、絕對(duì)所有權(quán)憑證說(shuō)、相對(duì)所有權(quán)憑證說(shuō)、占有權(quán)利憑證說(shuō)、階段論說(shuō)和有價(jià)證券說(shuō)以及債權(quán)關(guān)系說(shuō)。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

早期的物權(quán)憑證說(shuō)主要源自對(duì)英美法中“Document of Title”一語(yǔ)的翻譯，但其內(nèi)涵并不清晰，因而遭到諸多批判。之后的各種學(xué)說(shuō)要么是對(duì)物權(quán)憑證說(shuō)的進(jìn)一步解釋，要么是對(duì)物權(quán)憑證說(shuō)的否定。根據(jù)絕對(duì)所有權(quán)憑證說(shuō)，轉(zhuǎn)移海運(yùn)提單就轉(zhuǎn)移了提單項(xiàng)下貨物所有權(quán)。但在跟單信用證業(yè)務(wù)中，銀行持有海運(yùn)提單卻并不享有貨物所有權(quán)，而是享有一種擔(dān)保物權(quán)（權(quán)利質(zhì)權(quán)），絕對(duì)所有權(quán)憑證說(shuō)顯然有誤。相對(duì)所有權(quán)憑證說(shuō)認(rèn)為海運(yùn)提單轉(zhuǎn)讓行為與轉(zhuǎn)讓貨物合意相結(jié)合，才能產(chǎn)生轉(zhuǎn)移提單項(xiàng)下貨物所有權(quán)的法律效果。占有權(quán)利憑證說(shuō)主張持單人所享有的是對(duì)海運(yùn)提單項(xiàng)下貨物的“推定直接占有權(quán)”。有價(jià)證券說(shuō)則認(rèn)為海運(yùn)提單是對(duì)提貨權(quán)的證券化，交付提單這張證券與交付貨物有同等的效力。階段論說(shuō)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)分階段區(qū)分海運(yùn)提單的法律屬性，在貿(mào)易、結(jié)算階段提單主要體現(xiàn)出的是物權(quán)屬性，但相關(guān)物權(quán)的設(shè)立取決于基于提單的交易合同，而在運(yùn)輸階段提單體現(xiàn)出的則是債權(quán)屬性。階段論說(shuō)把海運(yùn)提單的運(yùn)輸合同證明文件屬性也作為討論的對(duì)象，因而使得提單具有雙重屬性。從海運(yùn)提單作為運(yùn)輸合同證明文件的角度看，提單確有債權(quán)屬性，但這是毫無(wú)爭(zhēng)議的問(wèn)題。對(duì)于海運(yùn)提單法律屬性的爭(zhēng)議，大多數(shù)學(xué)說(shuō)主要集中在對(duì)提單提貨功能法律屬性的解讀上。階段論說(shuō)的“創(chuàng)新”之處在于其研究視角的不同，它把已經(jīng)形成共識(shí)的海運(yùn)提單屬性——運(yùn)輸合同證明，也納入了討論范圍，反而使得海運(yùn)提單法律屬性之爭(zhēng)失去了“爭(zhēng)議焦點(diǎn)”。而債權(quán)說(shuō)是對(duì)海運(yùn)提單物權(quán)屬性的否定，認(rèn)為提單所表彰的是請(qǐng)求承運(yùn)人交付貨物的債權(quán)請(qǐng)求權(quán)，此說(shuō)也不能解釋銀行持有提單而享有權(quán)利質(zhì)權(quán)的事實(shí)，存在明顯“硬傷”。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

通過(guò)比較相對(duì)所有權(quán)憑證說(shuō)、占有權(quán)利憑證說(shuō)、有價(jià)證券說(shuō)以及階段論說(shuō)可以發(fā)現(xiàn)，這些學(xué)說(shuō)都秉持這樣一個(gè)基本認(rèn)識(shí)：交付海運(yùn)提單能產(chǎn)生與交付貨物相同的交付效力，交付提單所產(chǎn)生的具體法律效果要根據(jù)提單背后的合同關(guān)系來(lái)確定。在建行荔灣支行與藍(lán)粵能源等信用證開(kāi)證糾紛案中，最高人民法院認(rèn)為：海運(yùn)提單的交付與提單項(xiàng)下貨物的交付具有同樣的法律效果，因受領(lǐng)提單的交付而對(duì)提單項(xiàng)下貨物取得何種權(quán)利，要取決于其所依據(jù)的基礎(chǔ)合同?？梢?jiàn)，實(shí)際上理論界與實(shí)務(wù)界已經(jīng)對(duì)海運(yùn)提單提貨功能的法律屬性形成了基本共識(shí)。目前的爭(zhēng)議更多集中于海運(yùn)提單的提供功能屬性應(yīng)該“叫什么”的問(wèn)題，而不是“是什么”的問(wèn)題。當(dāng)然，法律畢竟是一套嚴(yán)密的規(guī)則體系，如何準(zhǔn)確指稱海運(yùn)提單的提貨功能屬性也是一個(gè)需要加以思考的問(wèn)題。交付意味著占有的轉(zhuǎn)移，而占有是動(dòng)產(chǎn)物權(quán)變動(dòng)的公示方式，因此可以認(rèn)為海運(yùn)提單的交付將產(chǎn)生物權(quán)變動(dòng)（包括所有權(quán)、用益物權(quán)、擔(dān)保物權(quán)）的法律效果。相對(duì)所有權(quán)憑證說(shuō)限定了海運(yùn)提單交付的法律效果為所有權(quán)變動(dòng)，過(guò)于狹隘。占有權(quán)利憑證說(shuō)只解釋了持有海運(yùn)提單等同于占有貨物，而對(duì)于究竟基于何種權(quán)利而占有貨物未作解釋。有價(jià)證券說(shuō)則更側(cè)重于對(duì)“憑證”的注釋，比較看重海運(yùn)提單的文義證券屬性。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

基于以上分析，僅僅從海運(yùn)提單的提貨功能來(lái)看，提單本身即等同于對(duì)提單項(xiàng)下貨物的占有，而基于提單的交易行為將產(chǎn)生提單項(xiàng)下貨物物權(quán)變動(dòng)的法律效果，至于具體法律效果則要看交易行為的合同依據(jù)。鑒于“物權(quán)憑證”這一表述具有一定的歷史淵源，也符合語(yǔ)言表達(dá)習(xí)慣，完全可以在充分闡明海運(yùn)提單提貨功能法律內(nèi)涵的基礎(chǔ)上，繼續(xù)沿用“物權(quán)憑證”之名概括海運(yùn)提單的這一功能屬性。而且，“物權(quán)憑證”中“憑證”一詞也很好地體現(xiàn)了提單作為有價(jià)證券的一面。在廓清海運(yùn)提單的提貨功能法律屬性之后，鐵路提單提貨功能的法律屬性也就一目了然了。概言之，根據(jù)鐵路提單的定義，鐵路提單具有提貨功能，而且這種提貨功能理論上是一種物權(quán)請(qǐng)求權(quán)，可以產(chǎn)生對(duì)世效力，這也是鐵路提單物權(quán)憑證屬性所體現(xiàn)的法律效果。以此論點(diǎn)進(jìn)一步延伸，可以認(rèn)為鐵路提單具有運(yùn)輸合同憑證、貨物收據(jù)憑證和物權(quán)憑證三重法律屬性。物權(quán)憑證法律屬性系指鐵路提單持有人有權(quán)提取提單項(xiàng)下貨物，且只能憑單提貨，交付提單具有與交付貨物相同的物權(quán)效力，轉(zhuǎn)讓提單的具體物權(quán)法律效果則取決于轉(zhuǎn)讓提單所依據(jù)的基礎(chǔ)法律關(guān)系。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

（三）鐵路提單權(quán)利質(zhì)押的適法性ASn大陸橋物流聯(lián)盟

1.鐵路提單權(quán)利質(zhì)押的實(shí)質(zhì)要件檢驗(yàn)。《擔(dān)保法》和《物權(quán)法》只是對(duì)權(quán)利質(zhì)權(quán)的設(shè)定和實(shí)現(xiàn)進(jìn)行了規(guī)定，均未對(duì)權(quán)利質(zhì)權(quán)作出明確定義。學(xué)界對(duì)權(quán)利質(zhì)權(quán)的定義大致相同，如有學(xué)者認(rèn)為，“稱權(quán)利質(zhì)權(quán)者，謂以可讓與之債權(quán)或其他權(quán)利為標(biāo)的物之質(zhì)權(quán)。”另有學(xué)者認(rèn)為，“權(quán)利質(zhì)權(quán)是以所有權(quán)和不動(dòng)產(chǎn)用益權(quán)外可轉(zhuǎn)讓的財(cái)產(chǎn)權(quán)為標(biāo)的的質(zhì)權(quán)。”從定義上可以看出，權(quán)利質(zhì)押的實(shí)質(zhì)要件應(yīng)包括以下兩個(gè)方面：（1）必須是財(cái)產(chǎn)權(quán)利，包括除所有權(quán)和不動(dòng)產(chǎn)用益物權(quán)之外的物權(quán)、債權(quán)及無(wú)體財(cái)產(chǎn)權(quán)等；（2）必須是依法可以轉(zhuǎn)讓的財(cái)產(chǎn)權(quán)利。權(quán)利質(zhì)押制度是一項(xiàng)通過(guò)權(quán)利的占有移轉(zhuǎn)來(lái)進(jìn)行擔(dān)保的制度，通過(guò)“債權(quán)證券之交付、質(zhì)權(quán)設(shè)定之通知或其他方法（在主管機(jī)關(guān)登記簿登記），使發(fā)生占有之移轉(zhuǎn)或其類似之效力”。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

由上文的論述可知，鐵路提單具有物權(quán)憑證屬性，鐵路提單作為物權(quán)憑證本身就是一種財(cái)產(chǎn)權(quán)的體現(xiàn)，或者說(shuō)在權(quán)利質(zhì)押關(guān)系中，當(dāng)質(zhì)押合意與持有鐵路提單的行為相結(jié)合時(shí)，就可以產(chǎn)生提單項(xiàng)下貨物財(cái)產(chǎn)權(quán)變動(dòng)的法律效果。另外，按照海運(yùn)提單的分類方法，鐵路提單也可以分為可轉(zhuǎn)讓提單與不可轉(zhuǎn)讓提單，顯然可轉(zhuǎn)讓鐵路提單完全能夠滿足可轉(zhuǎn)讓性要求。因此，從實(shí)質(zhì)要件看，鐵路提單可以作為權(quán)利質(zhì)押的標(biāo)的。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

2.鐵路提單權(quán)利質(zhì)押的形式要件分析。接下來(lái)問(wèn)題是，鐵路提單在形式上能否歸入現(xiàn)行法律法規(guī)所確定的權(quán)利質(zhì)押標(biāo)的的范圍?！段餀?quán)法》沒(méi)有對(duì)“提單”進(jìn)行定義。而《海商法》第71條規(guī)定：“（海運(yùn)）提單，是指用以證明海上貨物運(yùn)輸合同和貨物已經(jīng)由承運(yùn)人接收或者裝船，以及承運(yùn)人保證據(jù)以交付貨物的單證。”如果嚴(yán)格拘泥于字面解釋，《物權(quán)法》第223條規(guī)定的“提單”就是指海運(yùn)提單。但是，法律是根據(jù)一定的邏輯關(guān)系所構(gòu)成的完整的法律體系，法律解釋不能就條文孤立地理解條文，而需要在維持整個(gè)法律秩序體系性的基礎(chǔ)上進(jìn)行解釋。對(duì)《物權(quán)法》中的“提單”作廣義解釋，更加符合體系解釋的旨意。體系解釋要求將被解釋的法律條文放在整部法律中乃至整個(gè)法律體系中，聯(lián)系此法條與其他法條的相互關(guān)系來(lái)解釋法律。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

我國(guó)法律對(duì)提單類單證的規(guī)定，除了《海商法》第71條外，還有《海商法》第10條以及《合同法》第319條?！逗Ｉ谭ā返?02條規(guī)定：多式聯(lián)運(yùn)合同，是指多式聯(lián)運(yùn)經(jīng)營(yíng)人以兩種以上的不同運(yùn)輸方式，其中一種是海上運(yùn)輸方式，負(fù)責(zé)將貨物從接收地運(yùn)至目的地交付收貨人，并收取全程運(yùn)費(fèi)的合同。多式聯(lián)運(yùn)合同對(duì)應(yīng)的是多式聯(lián)運(yùn)單證。多式聯(lián)運(yùn)單證在滿足一定條件情況下也可以作為海運(yùn)提單對(duì)待?？梢钥闯?，即使是《海商法》中的提單也并非完全限于海上運(yùn)輸，同樣需要進(jìn)行擴(kuò)大解釋。另外，《合同法》第319條規(guī)定：多式聯(lián)運(yùn)經(jīng)營(yíng)人收到托運(yùn)人交付的貨物時(shí)，應(yīng)當(dāng)簽發(fā)多式聯(lián)運(yùn)單據(jù)。多式聯(lián)運(yùn)單據(jù)可以是可轉(zhuǎn)讓單據(jù)，也可以是不可轉(zhuǎn)讓單據(jù)。學(xué)理上認(rèn)為，可轉(zhuǎn)讓單據(jù)具有物權(quán)憑證的效力，是多式聯(lián)運(yùn)經(jīng)營(yíng)人已按照單據(jù)所載狀況收到貨物的初步證據(jù)。而且，在行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（SB/T 10800-2012）中，多式聯(lián)運(yùn)單據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)即為多式聯(lián)運(yùn)提單，如國(guó)際貨運(yùn)代理多式聯(lián)運(yùn)提單。也就是說(shuō)，我國(guó)法律中的提單不僅有只適用于海上貿(mào)易的海運(yùn)提單，也有適用于海上運(yùn)輸與其他運(yùn)輸方式相結(jié)合的多式聯(lián)運(yùn)提單，還有適用于多種運(yùn)輸方式相結(jié)合的廣義多式聯(lián)運(yùn)提單?！段餀?quán)法》作為規(guī)范物權(quán)法律關(guān)系的專門(mén)法，應(yīng)當(dāng)與其他法律中的物權(quán)性規(guī)范保持協(xié)調(diào)；而且，《物權(quán)法》立法時(shí)間晚于《海商法》和《合同法》，以《物權(quán)法》中的“提單”統(tǒng)攬《海商法》和《合同法》中的提單是合乎邏輯的。所以，對(duì)《物權(quán)法》中的“提單”應(yīng)當(dāng)作廣義解釋。除了貨運(yùn)方式為鐵路運(yùn)輸外，鐵路提單本質(zhì)上與海運(yùn)提單并無(wú)差別。將鐵路提單解釋為《物權(quán)法》第223條規(guī)定的提單的一種類型，與海運(yùn)提單相并列，在法律解釋上是切實(shí)可行的。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

3.鐵路提單權(quán)利質(zhì)押的司法立場(chǎng)研判。需要更進(jìn)一步明確的問(wèn)題是，以上法律解釋是否是對(duì)物權(quán)法定原則的破壞，或者說(shuō)這種法律解釋能否為物權(quán)法定原則所接受。囿于立法前瞻性的局限，物權(quán)法不可能預(yù)設(shè)出所有符合社會(huì)需求的擔(dān)保物權(quán)類型及內(nèi)容，這必將帶來(lái)立法所規(guī)定的擔(dān)保物權(quán)類型及內(nèi)容無(wú)法滿足現(xiàn)實(shí)需要的難題。隨著市場(chǎng)對(duì)融資方式靈活性要求的不斷增加，拓寬權(quán)利質(zhì)押標(biāo)的的范圍，以適應(yīng)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展融資的需求，已是大勢(shì)所趨。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

我國(guó)《物權(quán)法》對(duì)權(quán)利質(zhì)押采用的是列舉加兜底性條款相結(jié)合的立法例，實(shí)際上也是為吸納新的權(quán)利質(zhì)押模式提供了制度空間。物權(quán)法定原則主要作用于不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)領(lǐng)域，在過(guò)去幾十年里，通過(guò)實(shí)踐新增加的物權(quán)形態(tài)幾乎全部集中在擔(dān)保物權(quán)中，在權(quán)利質(zhì)押領(lǐng)域可以看到物權(quán)法定原則“軟化”的趨勢(shì)。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

從過(guò)往的司法實(shí)踐中，可以發(fā)現(xiàn)司法對(duì)非典型擔(dān)保并非是一味否定的。2004年《最高人民法院關(guān)于審理出口退稅托管賬戶質(zhì)押貸款案件有關(guān)問(wèn)題的規(guī)定》就以司法解釋的形式承認(rèn)了出口退稅托管賬戶質(zhì)押的有效性。最高人民法院劉貴祥大法官認(rèn)為“如果所設(shè)立的擔(dān)保類型符合法律規(guī)定，唯內(nèi)容不符，在不違反物權(quán)法定的基本趣旨又有一定公示方法的情況下，則可考慮從寬解釋物權(quán)法定的內(nèi)容，將其歸類于相似的典型擔(dān)保，以承認(rèn)其擔(dān)保物權(quán)效力。如賬戶質(zhì)押，并無(wú)超越質(zhì)押這一典型擔(dān)保類型，只是該質(zhì)押標(biāo)的物在物權(quán)法中未作規(guī)定，將其解釋為動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押或應(yīng)收賬款質(zhì)押均無(wú)不可。采此思路之目的，無(wú)非是通過(guò)司法裁判化解或削弱物權(quán)法定原則下可能帶來(lái)的副作用，追求裁判之公平、公正。”鐵路提單權(quán)利質(zhì)押并非設(shè)立新的擔(dān)保物權(quán)類型，而且它與現(xiàn)行（海運(yùn)）提單權(quán)利質(zhì)押模式完全相同，可以說(shuō)鐵路提單權(quán)利質(zhì)押的擔(dān)保物權(quán)內(nèi)容也不是全新的，鐵路提單權(quán)利質(zhì)押所欠缺只是法律的確認(rèn)。與把出口退稅托管賬戶解釋為應(yīng)收賬款相比較，將仿制于海運(yùn)提單的鐵路提單解釋為物權(quán)法中提單的下位概念，對(duì)物權(quán)法定原則的影響是微乎其微的。相比于出口退稅托管賬戶質(zhì)押，根據(jù)舉重以明輕的法理，將鐵路提單解釋為《物權(quán)法》第223條規(guī)定的提單的一種類型，是完全契合人民法院對(duì)物權(quán)法定原則的司法立場(chǎng)的。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

“一帶一路”建設(shè)既需要總體布局，繪就“大寫(xiě)意”，也要聚焦重點(diǎn)，作好“工筆畫(huà)”。鐵路提單創(chuàng)新是推動(dòng)共建“一帶一路”走深走實(shí)的重要突破口。引入鐵路提單，賦予鐵路提單物權(quán)憑證功能，可以激活國(guó)際鐵路貿(mào)易金融市場(chǎng)，優(yōu)化陸上國(guó)際貿(mào)易規(guī)則體系，有利于營(yíng)造國(guó)際化、法治化、便利化的多邊貿(mào)易營(yíng)商環(huán)境。在推進(jìn)鐵路提單創(chuàng)新中，司法大有可為。人民法院要善于發(fā)現(xiàn)鐵路提單糾紛典型案例，精心打造、主動(dòng)宣傳，通過(guò)典型司法案例確認(rèn)鐵路提單的法律屬性，確立鐵路提單的法律規(guī)則，指導(dǎo)鐵路提單的商業(yè)實(shí)踐。人民法院對(duì)于鐵路提單糾紛案件的處理，既要堅(jiān)持中國(guó)話語(yǔ)又要有國(guó)際視野，充分發(fā)揮我國(guó)國(guó)際商事法庭在“一帶一路”爭(zhēng)端解決機(jī)制中的優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)鐵路提單糾紛商事判決在“一帶一路”沿線國(guó)家得到承認(rèn)，助力鐵路提單國(guó)際貿(mào)易規(guī)則的形成。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

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